怎么开通皇冠信用网口 _5万以上现金存取，或将不再问来源或用途

信用网怎么开户(www.hgty.us）-会员开户_登3代理>皇冠体育/—开会员账号—皇冠信用网招登1登2登3管理<代理出租>近日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见怎么开通皇冠信用网口 。

《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）相比，简化了对于现金存取的尽职调查要求，其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述怎么开通皇冠信用网口 。

早在三年半前，2022年1月19日中国人民银行、中国银保监会、中国证监会就共同宣布《管理办法》于2022年3月1日起正式施行怎么开通皇冠信用网口 。

彼时该条规定引发社会广泛关注和热议，“个人存取现金超5万元要登记”话题一度冲上微博热搜怎么开通皇冠信用网口 。有网友表示不理解，“这是我的钱，凭啥告诉你来源？”“这是我的钱，我爱怎么用就怎么用，凭什么要报备。”

中国人民银行有关司局负责人曾在当年回应，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小怎么开通皇冠信用网口 。

《管理办法》发布一个月后，2022年2月21日，三大监管部门即公告，原定2022年3月1日起施行的《管理办法》因技术原因暂缓施行怎么开通皇冠信用网口 。相关业务按原规定办理。

值得注意的是，本次《征求意见稿》不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述怎么开通皇冠信用网口 。

《征求意见稿》还提到，“为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的”，银行等金融机构和从事汇兑业务的机构只需要“开展客户尽职调查、登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件”怎么开通皇冠信用网口 。

记者注意到，《征求意见稿》第七条规定，“对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施怎么开通皇冠信用网口 。”由此看，无需提供“资金来源或用途”并非绝对，反洗钱监管并未放松。

银行反洗钱、合规实务专家汪灵罡指出，从制定《管理办法》，到暂停实施，再到制定一个完全同名的新监管规则来取而代之，可见反洗钱监管机构也在不断与市场主体的交互中，灵活变通监管的思路和方法怎么开通皇冠信用网口 。